L'économie mondiale est en pleine transformation, entraînant un mélange unique d'obstacles et d'opportunités pour les investisseurs. En 2024, plusieurs tendances ont persisté – résilience économique américaine, désinflation mondiale et tensions géopolitiques – qui pourraient façonner l'année à venir avec d'importantes nuances.

Dans un environnement de marché en évolution, certaines stratégies peuvent contribuer à optimiser les rendements. Quatre idées d’investissement ciblent différentes classes d’actifs et opportunités de marché, en tenant compte des dynamiques actuelles tout en équilibrant le risque et la performance pour viser un succès à long terme.

1. Activer les liquidités avec des obligations de haute qualité

Avec la baisse des taux d'intérêt, la détention de liquidités ou d’actifs à faible rendement pose une question essentielle : conserver ces positions ou rechercher des alternatives plus performantes. Une approche plus dynamique, fondée sur des actifs sûrs et de haute qualité, peut permettre une meilleure valorisation.

Les obligations de premier ordre offrent des opportunités d’améliorer le rendement face aux liquidités, même dans un contexte incertain. Une gestion active du crédit de haute qualité, menée par des experts obligataires expérimentés, permet d’exploiter les inefficiences du marché. Cette approche offre un potentiel de performance tout en maintenant un niveau élevé de stabilité et de sécurité.

2. Profiter de la baisse des taux d'intérêt grâce aux sociétés immobilières cotées

Une baisse des taux d'intérêt peut entraîner une amélioration des flux de trésorerie des sociétés immobilières, favorisant ainsi une croissance plus forte des dividendes. Une stratégie immobilière bien diversifiée, axée sur des propriétaires-exploitants de grande qualité, présente un potentiel de surperformance, tout en s’adaptant aux conditions de marché changeantes.

Les cycles de reprise étant variables selon les pays et les secteurs, une approche globale diversifiée peut permettre d’exploiter les opportunités à différents niveaux. L’immobilier coté offre également des avantages en termes de liquidité par rapport aux investissements directs, facilitant une gestion plus souple du portefeuille.

Historiquement, l’immobilier a constitué une protection efficace contre l’inflation. Dans un contexte où les pressions inflationnistes persistent malgré les interventions des banques centrales, la capacité d’adaptation aux conditions changeantes du marché reste un facteur clé de réussite. Les différents segments, tels que l’immobilier industriel ou résidentiel, réagissent différemment aux cycles économiques et peuvent être intégrés à une stratégie d’investissement équilibrée.

3. Rechercher la performance dans un environnement de taux plus élevés grâce à une approche multi-actifs dynamique

Dans un marché en constante évolution, une allocation flexible entre plusieurs classes d’actifs peut favoriser une performance stable tout en maîtrisant la volatilité. Une approche multi-actifs offre la possibilité d’adapter dynamiquement l’exposition aux risques en fonction de l’évolution des tendances économiques.

Les corrélations entre actifs évoluant au fil du temps, la combinaison d’éléments agressifs et défensifs peut générer un potentiel de croissance tout en maintenant un profil de risque équilibré. Une gestion active permet d’intégrer des ajustements tactiques en fonction des fluctuations du marché, en tirant parti des opportunités à court terme tout en conservant une perspective de croissance à long terme.

4. Quand performance et «social» peuvent aller de pair

L’investissement dans des entreprises favorisant la diversité et l’inclusion (D&I) constitue une opportunité de combiner performance financière et engagement sociétal. Lien de plus en plus évident entre les politiques D&I et la réussite des entreprises, cette approche s’intègre dans une logique d’investissement durable et stratégique.

En intégrant une vision globale, il est possible d’identifier des entreprises leaders en matière de diversité dans différentes régions et secteurs, en tenant compte des spécificités culturelles et économiques. Les approches top-down permettent de repérer des opportunités au sein d’un large éventail d’acteurs, allant des grandes entreprises établies aux structures en forte progression dans ce domaine.

Dans un environnement économique complexe en 2025, ces stratégies d’investissement illustrent différentes manières de structurer un portefeuille en fonction des tendances actuelles. Que ce soit en tirant parti de la dynamique des taux d’intérêt ou en intégrant des critères sociaux dans les décisions financières, ces approches offrent des perspectives variées pour s’adapter à un paysage en perpétuelle évolution. L’association de ces stratégies permet de construire un portefeuille équilibré, aligné sur les grandes tendances économiques, technologiques et sociales.