Spécialisée dans les solutions cloud de gestion de portefeuille et CRM, la fintech suisse Evolute lance la première place de marché en ligne intégrée et intelligente, dédiée aux produits et services financiers de Suisse. La place de marché met en relation les gérants de fortune indépendants et les multi-family offices avec des prestataires de produits financiers et d’autres partenaires évoluant dans l’écosystème de la gestion de fortune: sur la base de données anonymisées, elle identifie les besoins des clients du secteur et leur propose des produits et services ciblés.

Evolute AG lance une nouvelle génération de son logiciel cloud de gestion de portefeuille et CRM. Outre ses fonctions éprouvées, cette nouvelle version inclut une place de marché intégrée et intelligente hébergeant des produits et services financiers ainsi que d’autres offres ciblées pour les clients de la gestion de fortune et les multi-family offices. Y sont notamment proposés des fonds, des produits structurés, des investissements alternatifs, des crypto-monnaies ainsi que des services d’autres partenaires, notamment spécialistes de la recherche, sous-traitants de la fonction de compliance, services d’audit ou assurances. Enfin, des produits «lifestyle» complètent l’offre.

Par l’intermédiaire de son logiciel CRM et de gestion de portefeuille, Evolute peut exploiter de manière intelligente d’immenses volumes de données anonymisées concernant les clients de la gestion de fortune. Evolute peut ainsi identifier les besoins de cette clientèle et lui proposer les produits et services correspondants de manière ciblée.

Avec cette place de marché, Evolute a pour ambition de dégager de la valeur ajoutée pour toutes les parties prenantes (gérants de fortune, fournisseurs de produits et de services et, indirectement, clients finaux). Le client final en profite dans la mesure où son gérant de fortune peut lui soumettre des propositions d’investissement pertinentes, qui correspondent exactement à son profil en matière d’allocation d’actifs et de tolérance au risque. Pour le gérant de fortune, la place de marché d’Evolute est synonyme de pertinence, de praticité et de revenus en plus. Plus de pertinence, car il peut convaincre ses clients avec des propositions concrètes et ciblées. Plus de praticité, car ces propositions reposant sur les données anonymisées de son portefeuille client sont générées par le système. Et plus de revenus à la suite du conseil actif et des produits qu’il sélectionne pour ses clients. Enfin, la place de marché offre aux produits et services partenaires une vitrine pour leurs offres ainsi qu'un nouveau canal de distribution numérique et donc, efficace.

En ayant accès aux gérants de fortune indépendants et, de manière indirecte, à leurs clients finaux, ceux-ci peuvent leur soumettre des offres personnalisées et ciblées.

«Les gérants de fortune indépendants subissent des pressions sur leurs marges», a déclaré Myriam Reinle, CEO d’Evolute AG. «Ils doivent gagner en efficacité et donc se digitaliser, fidéliser leurs clients en rehaussant leur offre de services et exploiter de nouvelles opportunités de revenus. Les fournisseurs de produits et de services financiers sont confrontés aux mêmes défis. La concurrence s’intensifie et il devient de plus en plus difficile d’attirer l’attention de la clientèle sur son offre. Les fournisseurs de produits et de services financiers cherchent eux aussi de nouveaux canaux de distribution qui doivent être numériques, ciblés et efficaces. C’est la raison pour laquelle nous sommes convaincus qu’Evolute représente la bonne solution au bon moment. En effet, la place de marché en ligne aide les gérants de fortune indépendants et les fournisseurs de produits et de services financiers à asseoir et développer leur position sur le marché.»

La place de marché d’Evolute se veut un écosystème ouvert et évolutif. Il est accessible à tous les fournisseurs à condition que leurs produits ou services offrent une valeur ajoutée aux participants. Plus les gérants de fortune et les fournisseurs de produits ou de services sont nombreux sur la plate-forme, plus l’augmentation des fonds sous gestion, le volume croissant des données anonymisées exploitables et l’enrichissement de l’offre renforcent l’effet de réseau, et plus les avantages pour les participants augmentent.

Evolute a pu s’assurer le concours de partenaires renommés pour le lancement de sa place de marché. Au niveau des produits, l’offre englobe des fonds de Bellevue Asset Management, mais également de spécialistes tels que RH & Partner Investment Fonds ou VT Wealth Management. On y trouve également des obligations de la dette privée émises par Alkione pour acheter les créances de crédit de CreditGate24, ou encore les produits structurés de Société Générale et Leonteq. Parmi les services proposés figurent les services d’audit, de fiducie, de conformité et de conseil de BDO, les services compliance de FinReg, les assurances professionnelles d’Allianz Suisse, le tool d’analyse Globalance World de Globalance Bank et la recherche crédit  d’Independent Credit View.

Parmi les autres partenaires dans le secteur financier, citons Bitcoin Suisse et Sygnum, spécialisés dans les actifs numériques, Stableton et sa plate-forme d’investissements alternatifs. Les partenaires «lifestyle» incluent notamment Premium Switzerland, portail pour les hôtels de luxe, l’éducation et la santé, ainsi que de Stahel GmbH, qui sélectionne des champagnes exceptionnels et Blacksocks, spécialisé dans les sous-vêtements de luxe pour homme.

Evolute est un logiciel cloud CRM et de gestion de portefeuille qui digitalise et automatise les principales composantes de la chaîne de création de valeur de la gestion de fortune afin d’améliorer l’efficacité des gérants de fortune indépendants et des multi-family offices. Evolute dispose d'interfaces avec une cinquantaine de grandes banques et récupère automatiquement les données de portefeuille journalières. Les gérants obtiennent ainsi un aperçu synthétique de tous leurs portefeuilles clients.

La place de marché intégrée s’appuie sur le logiciel Evolute car sans logiciel, pas de données, et sans données anonymisées, pas d’offres ciblées. Evolute AG reste donc axée sur le développement et l’amélioration en contenu de son logiciel. De même, Evolute a conscience des responsabilités qu’implique le traitement de données sensibles. L’entreprise ne transige pas sur la sécurité des données. Les données sont conservées en Suisse et soumises aux strictes exigences de la législation suisse sur la protection des données. Les données de portefeuille des clients de la gestion de fortune sont uniquement utilisées sur une base anonymisée. La protection du logiciel et de la place de marché contre les cyberattaques respecte les normes les plus strictes et s’aligne sur les connaissances les plus récentes.