- Les actifs sous gestion atteignent 5,8 milliards de francs en 2025, en hausse de 19%, confirmant la dynamique de croissance observée depuis 3 ans.
- Des apports nets de 920 millions de francs soutiennent cette croissance.
- Le résultat opérationnel du groupe s’établit à 16,6 millions de francs, dans un environnement de marché exigeant.
Banque Heritage confirme une trajectoire de croissance soutenue et la solidité de son modèle, portée par une progression significative de ses actifs sous gestion. Ces derniers atteignent désormais 5,8 milliards de francs, en hausse de 19% par rapport à 2024.
Cette performance s’appuie sur un afflux net de capitaux de 920 millions de francs, illustrant la capacité du groupe à attirer de nouveaux clients, clients privés comme tiers gérants, à renforcer les relations existantes et à délivrer des performances d’investissement solides.
Porté par cette dynamique commerciale, le groupe enregistre des revenus nets consolidés de 80,1 millions de francs (+ 4%). Les charges d'exploitation s’élèvent à 62,5 millions (+12%), reflétant des investissements importants dans les infrastructures informatiques, le capital humain et le déploiement progressif de nos services de Family Office, destinés à offrir une approche globale et intégrée de la gestion patrimoniale. Ces investissements structurants s’inscrivent dans un projet à long terme visant à renforcer notre proposition de valeur et à accompagner durablement la croissance du groupe.
«Cette croissance reflète notre capacité à attirer de nouveaux actifs et à développer nos relations existantes, portée par une dynamique commerciale solide et des équipes engagées au quotidien aux côtés de nos clients», a commenté Marcos Esteve, CEO de Banque Heritage.
Dans un contexte marqué par un franc suisse particulièrement fort et une baisse des taux d’intérêt, le résultat opérationnel s’établit à 16,6 millions de francs (-4%), intégrant ces efforts d’investissement.
Le groupe affiche des ratios de capital et de liquidité largement supérieurs aux exigences réglementaires. La capacité bénéficiaire du groupe, conjuguée à une maîtrise rigoureuse des risques, conforte la notation Investment Grade Ba1 attribuée par Moody's.