Avoir un impact positif en optant pour la finance durable et en misant sur les gagnants de l’économie verte.
À la fin du siècle, notre planète devrait être plus chaude qu’elle ne l’a jamais été auparavant, avec des conséquences dramatiques sur notre écosystème, notre économie et la santé de l’homme en général. On ne peut continuer à ignorer les répercussions du changement climatique. Pour venir à bout de cette crise, il faut que nous prenions toutes les mesures d’atténuation connues. La limitation du réchauffement climatique à 2⁰ Celsius exige des sommes considérables pour décarboner l’économie. À cette fin, il faut des investissements annuels dans une économie à faible émission de CO2 qui pourraient atteindre 3800 milliards de dollars d’ici 20501 et générer un volume d’affaires de 26'000 milliards de dollars2.
Les effets des différents scénarios de réchauffement climatique ont été présentés dans un rapport de Mercer. Conclusion importante: du point de vue des rendements attendus, les investissements peuvent mieux tirer leur épingle du jeu s’ils misent sur un scénario à 2°C plutôt que sur un scénario à 3°C ou 4°C, et cela est pratiquement le cas pour toutes les classes d’actifs, régions et horizons de temps.3
Tout plaide pour investir davantage en faveur du climat qu’auparavant. Fait encourageant, les stratégies d’investissement durable s’inscrivent en nette progression. Durant le premier trimestre 2020, marqué par la pandémie de COVID-19 et, aussi, par d’importantes fluctuations sur les marchés financiers, les fonds durables ont enregistré des afflux de capitaux de plus de 45 milliards de dollars dans le monde, tout à fait à l’opposé des autres fonds de placement, qui eux à l’inverse ont connu des sorties de capitaux de plus de 380 milliards de dollars. L’idée reçue selon laquelle il s’agit là d’investissements «de beau temps» dont les investisseurs se délestent en périodes de marché difficiles est démentie depuis longtemps. Les clients d’UBS aussi optent de plus en plus pour des stratégies de placement durables. Depuis la fin juin 2019, rien qu’au sein de la division Asset Management, les actifs clients gérés dans une optique de durabilité ont augmenté en un an de 81%, passant à plus de 48 milliards de dollars.4
Pour autant, le temps presse. Le changement climatique s’accélère, et tous les modèles climatiques indiquent que nous devons agir aujourd’hui pour parvenir à maîtriser ce problème. C’est pourquoi il faut absolument que tous les secteurs de la société se mobilisent pour construire un avenir meilleur et plus durable. Bien que la sensibilisation à l’importance croissante de la protection climatique augmente chez les investisseurs, ces derniers ont réellement besoin d’instruments et de technique applicables leur permettant de restructurer leurs actifs dans des modèles d’affaires plus favorables au climat et de réduire ainsi sensiblement les risques climatiques.
Les spécialistes en placement d’UBS Asset Management apportent leur contribution en développant des modèles ainsi que des stratégies de placement actives et indexées qui prennent en compte l’investissement à faible émission de CO2 respectueux du climat. L’approche «Climate Aware» pour l’investissement en faveur du climat permet aux investisseurs d’orienter leurs portefeuilles dans le sens d’un avenir favorable au climat, sur la base de données déjà disponibles. La construction du portefeuille repose sur trois éléments clés:
- Limitation du risque au sein du portefeuille: réduction des placements concernés par le risque carbone
- Ajustement du portefeuille: consolidation de l’engagement dans des placements comportant innovations et solutions climatiques
- Modification du portefeuille: adaptation du portefeuille en fonction de la trajectoire climatique choisie par l’investisseur, c.-à-d. du cap vers plus de protection du climat
Nous recherchons la coopération avec des entreprises dans lesquelles nous sommes investis pour nos clients et nous les sensibilisons aux risques, mais aussi aux opportunités liés au changement climatique. Plutôt que d’exclure totalement des secteurs très carbonés (tels que l’énergie ou les entreprises publiques d’approvisionnement), nous essayons d’influencer le comportement des entreprises et les accompagnons dans la transition ordonnée vers un modèle de société plus favorable au climat.
UBS Asset Management permet aujourd’hui d’investir en faveur du climat dans le secteur des actions et des titres à revenu fixe, par le biais de stratégies actives ou passives, ainsi que dans celui des placements alternatifs.
Découvrez nos stratégies de placement en faveur du climat ici (en anglais)
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