Il y a vingt ans, réserver un voyage, écouter de la musique ou commander un taxi impliquait encore une succession d’intermédiaires. La révolution numérique ne les a pas fait disparaître. Elle a surtout rendu la complexité invisible pour l’utilisateur.

La finance pourrait aujourd’hui connaître une transformation comparable. Malgré sa digitalisation, elle reste un univers complexe et fragmenté. L’accès à certains actifs nécessite encore de multiples intermédiaires, tandis que de nombreuses opportunités restent concentrées sur des marchés privés et relativement peu liquides.

En parallèle, une nouvelle infrastructure financière se développe. Longtemps associée aux cryptomonnaies, la blockchain permet désormais de représenter numériquement des actifs traditionnels tels que des actions, des titres non cotés, de l’immobilier ou d’autres instruments financiers.

L’enjeu est considérable. La valeur des actifs mondiaux potentiellement concernés par cette transformation est estimée à quelque 900’000 milliards de dollars. Larry Fink, CEO de BlackRock, résume l’ampleur attendue de cette mutation lorsqu’il affirme que «toutes les entreprises seront tokenisées. Pas dans 50 ans. D’ici 10 à 15 ans.»

Deux mondes appelés à converger

Opposer finance traditionnelle et Web3 revient à poser le problème de la mauvaise manière. La première apporte son cadre réglementaire, ses mécanismes de gouvernance et des décennies d’expérience. Le second offre de nouvelles possibilités en matière de transfert, d’automatisation et d’accessibilité. Leur convergence constitue la prochaine étape de la digitalisation financière.

La tokenisation représente l’une des passerelles entre ces deux univers. Un obstacle demeure cependant. L’écosystème reste complexe. Technologie, infrastructure de marché, cadre juridique, compliance et conservation constituent autant de briques que les entreprises doivent aujourd’hui assembler.

Les grandes transformations numériques réussissent précisément lorsqu’elles font disparaître cette complexité. Un passager n’a pas besoin de comprendre l’infrastructure technologique d’Uber pour commander une voiture. Pourquoi devrait-il en être autrement pour accéder à la finance numérique?

Simplifier le passage vers la finance numérique

C’est sur cette conviction que SwissChain Holding construit son modèle. Son objectif est de faciliter le passage entre finance traditionnelle et numérique en réunissant les différentes briques de cette transition au sein d’un même écosystème.

Au cœur du dispositif, un «one-stop shop» donne accès aux actifs numériques et tokenisés à travers une expérience simplifiée. Dans cet environnement, des produits à forte valeur ajoutée tels que les options, les produits dérivés et les futures présentent également un potentiel de croissance important, à mesure que les marchés d’actifs numériques gagnent en profondeur et en maturité.

En parallèle, Valkyrie Capital Partners accompagne et conseille les entreprises souhaitant tokeniser leurs titres, à chaque étape de leur transition vers la finance numérique.

Reste une question essentielle: la liquidité. Tokeniser un titre n’a de sens que s’il peut ensuite s’échanger. C’est précisément ce chaînon qui se met aujourd’hui en place. En Suisse, le cadre DLT permet l’émergence de plateformes de négociation régulées dédiées aux titres tokenisés, tandis que l’Union européenne expérimente de son côté un régime pilote pour les infrastructures de marché fondées sur la blockchain. Un véritable marché secondaire des actifs tokenisés se structure ainsi, ouvrant aux entreprises comme aux investisseurs des perspectives jusqu’ici largement réservées aux sociétés cotées. SwissChain entend inscrire son écosystème au cœur de cette dynamique.

La Suisse constitue un terrain particulièrement fertile pour ce modèle. Le pays compte plus de 600’000 PME, auxquelles SwissChain entend à terme proposer cette passerelle entre finance traditionnelle et numérique.

Participer à une nouvelle étape de la finance

Au début des années 2000, il était encore difficile d’anticiper l’ampleur avec laquelle Internet allait transformer l’économie. Les entreprises technologiques qui émergeaient alors évoluaient dans un environnement encore jeune, avant que le numérique ne devienne une infrastructure incontournable de notre quotidien.

Toutes les innovations technologiques ne connaissent pas la trajectoire des géants qui ont marqué cette période. Mais elle rappelle une réalité, les grandes transformations économiques commencent souvent bien avant que leurs usages deviennent évidents pour tous.

C’est dans cette transformation que SwissChain entend s’inscrire. Le groupe ambitionne de devenir un trait d’union entre les acteurs de la finance traditionnelle et l’univers des actifs numériques, en leur offrant les outils et l’accompagnement nécessaires pour franchir ce cap. L’objectif est de contribuer à faire de la tokenisation une solution accessible aux entreprises comme aux investisseurs.

L’enjeu n’est déjà plus de savoir si la finance traditionnelle migrera vers des infrastructures numériques, mais à quelle vitesse cette transition aura lieu. Dans ce contexte, SwissChain mène une levée de fonds destinée à soutenir le développement de son écosystème et sa prochaine phase de croissance.

Les investisseurs souhaitant découvrir le projet et participer à cette levée de fonds peuvent obtenir davantage d’informations directement auprès de SwissChain en cliquant ici.