L’établissement zurichois a enregistré pour la période de janvier à fin mars un résultat avant impôts négatif de 757 millions de francs, après un résultat positif de 1,2 milliard un an plus tôt.
La banque Credit Suisse, impactée par la déconfiture de Greensill et Archegos, a inscrit comme attendu une perte au premier trimestre, cependant moins pire que prévu par les analystes et préannoncé par le groupe.
L’établissement zurichois a enregistré pour la période de janvier à fin mars un résultat avant impôts négatif de 757 millions de francs, après un résultat positif de 1,2 milliard un an plus tôt. La banque avait averti début avril que la débâcle du fonds spéculatif américain Archegos allait se traduire par une charge de 4,4 milliards de francs.
Conséquence de cette affaire, ainsi que de celle liée à la société financière britannique Greensill, désormais en faillite, le résultat net a chuté dans le rouge à 252 millions de francs, selon un communiqué publié jeudi. Au premier trimestre 2020, le groupe avait inscrit un bénéfice net de 1,3 milliard.
La perte nette est moins pire que les -722 millions de francs anticipés en moyenne par les analystes interrogés par AWP et le résultat avant impôts est supérieur aux -900 millions communiqués par Credit Suisse début avril. Les provisions pour perte de crédit de 4,4 milliards ont quant à elles été confirmées.
Au deuxième trimestre, la direction s’attend à un impact résiduel de 0,6 milliard de francs lié à la débâcle du fonds d’investissement américain Archegos. La banque affirme s’être séparée de 97% des positions financières du fonds.
Hors ces investissements hasardeux, la banque des bords de la Limmat a enregistré une activité solide, en témoignent un produit net en hausse de 31% à 7,6 milliards de francs et des afflux nets d’argent nouveau de 28,4 milliards, contre seulement 5,8 milliards au premier trimestre 2020. Les avoirs sous gestion ont quant à eux enflé de 6% par rapport à la fin de l’année dernière à 1600 milliards.
Credit Suisse affiche toujours une capitalisation solide. Mesurée à l’aune des fonds propres durs (CET1), le ratio s’établissait à 12,2%, en baisse de 0,7 point par rapport à fin 2020. L’établissement de la Paradeplatz a néanmoins décidé de renforcer davantage ses fonds propres avec l’émission de deux obligations convertibles en actions à hauteur de respectivement 100 millions et 103 millions de titres.
L’activité devrait retourner à «des niveaux plus normaux» dans les trimestres à venir, avec une activité stable dans la gestion de fortune et un ralentissement pour la banque d’affaires. Les fonds propres durs de la banque devraient remonter à environ 13%.
Le gendarme des marchés financiers «analysera en particulier les indices de manquements dans la gestion des risques», a-t-il précisé dans un communiqué.
La Finma a également indiqué mener depuis mars une autre procédure à l’encontre de la banque aux deux voiles concernant l’affaire Greensill et des fonds «Supply chain finance funds» liés à la société britannique de services financiers, déclarée en faillite.
Le régulateur a par ailleurs décrété plusieurs mesures organisationnelles et de réduction des risques, de supplément des fonds propres et de suppressions ou suspension des bonus.
Le premier convertible, représentant un volume potentiel de 100 millions de titres, a déjà été directement placé dans son intégralité, indique jeudi le géant bancaire. Pour le second, échangeable contre un total de 103 millions de nominatives, un droit de souscription est prévu pour les actionnaires de Credit Suisse, malgré un placement préliminaire auprès des institutionnels et particuliers susmentionnés.
La banque aux deux voiles assure que la capitalisation demeure solide, malgré ces deux émissions. Le ratio de fonds propres CET1 s’est fixé à 12,2% au terme du premier trimestre, tandis que le ratio de levier a atteint 3,8%. Les montants levés grâce à ces emprunts vont permettre de renforcer ces indicateurs respectivement à environ 13% et à 4% minimum, précise le communiqué.