Principales conclusions

• Face aux incertitudes croissantes de l’environnement mondial, les résultats soulignent cette année l’importance d’une vision à long terme pour préserver le patrimoine familial sur plusieurs générations.
• Les familles fortunées accordent la priorité au transfert de patrimoine, à la fiscalité, aux opportunités de croissance, à la gouvernance familiale et à la stabilité politique.
• À l’échelle mondiale, les intérêts des familles convergent sur la planification de la succession, tandis que les intérêts régionaux prévalent pour les aspects fiscaux et de gouvernance.

Dans un contexte de tensions géopolitiques accrues et de conditions de marché fluctuantes, elles comptent sur leurs conseillers de confiance pour préserver et faire fructifier leur patrimoine. Il n’est guère surprenant que les familles cherchent à protéger leur patrimoine contre l’incertitude.

Le Family Barometer, mené chaque année par Julius Baer et PwC Suisse, suit l’évolution des opinions des experts en services financiers qui travaillent avec des clients fortunés et les conseillent. Pour l’édition 2024, plus de 1'800 experts internes et externes d’Europe, d’Asie, du Moyen-Orient et d’Amérique latine ont été interrogés, ce qui nous a permis de réaliser l’enquête la plus représentative au niveau mondial à ce jour.

Une fois de plus, le Family Barometer met en lumière les priorités des familles aisées d’un point de vue mondial et par région. Par exemple, notre enquête montre qu’il y avait un alignement mondial en ce qui concerne le transfert de patrimoine entre générations et la planification de la succession. Des divergences régionales sont apparues en ce qui concerne la gouvernance familiale, les familles latino-américaines accordant une plus grande importance à la mise en place de structures de gouvernance solides.

Les cinq principaux thèmes de discussion de 2024

Voici, par ordre d’importance, les cinq sujets que les experts ont cités comme étant ceux dont ils discutent le plus souvent avec leurs clients, au-delà des investissements:

1. Transfert de patrimoine entre générations et planification de la succession
   C’est le sujet lié à la famille qui a été le plus abordé cette année dans toutes les régions. Les entreprises familiales jouant souvent un rôle important dans les économies régionales, l’accent mis sur la planification de la succession reflète une approche proactive visant à préserver leur avenir. Le montant croissant de la richesse à transférer et la nature internationale des familles fortunées d’aujourd’hui nécessitent un plan cohérent dans les différentes juridictions.
   
   Par exemple, les familles du Moyen-Orient sont les plus intéressées à discuter des transferts de patrimoine intergénérationnels avec nos conseillers.
2. La fiscalité
   La fiscalité fait l’objet d’une plus grande attention de la part des familles fortunées dans la plupart des régions, occupant la première place parmi les sujets sociétaux dans l’enquête de cette année. L’importance de la fiscalité dans le monde est démontrée par le fait qu’elle se classe au premier rang des préoccupations en Europe, en Asie et en Amérique latine, et au deuxième rang au Moyen-Orient. Les tensions politiques récentes et les changements de gouvernement dans plusieurs grandes économies signifient que les réglementations fiscales continueront probablement à être au premier plan des préoccupations des familles fortunées dans un futur proche.
3. Opportunités de croissance pour les individus et les familles
   Parmi les opportunités, on peut citer en particulier les programmes d’éducation patrimoniale pour la génération future qui sont devenues une priorité pour les familles fortunées. En sensibilisant les héritiers à la gestion du patrimoine, les familles peuvent réduire le risque de voir leur fortune se dissiper après une génération. L’organisation de réunions de famille avec la participation de conseillers financiers professionnels, qui est largement privilégiée en Europe et en Amérique latine, montre que les familles comprennent qu’une expertise externe peut les aider à favoriser leur développement personnel et leurs connaissances financière.
4. La gouvernance familiale
   Cet aspect est essentiel, selon nous, pour maintenir et développer l’héritage d’une famille. Les familles fortunées interrogées cette année sont d’accord sur ce point, le classant au troisième rang des sujets les plus importants dans la plupart des régions. Cependant, malgré le niveau élevé de professionnalisation des structures de gouvernance, les familles continuent de s’appuyer sur des structures informelles, ce qui met en évidence l’écart entre le niveau de professionnalisation perçu et la mise en œuvre effective de structures de gouvernance formelles.
5. La stabilité politique
   La stabilité politique est devenue pour la première fois cette année un thème de premier plan, illustrant les préoccupations des familles aisées du monde entier concernant des questions telles que la polarisation politique et les divergences de l’économie. L’économie mondiale plus fragmentée redéfinit les interactions entre les différentes juridictions et a un impact plus important sur l’allocation d’actifs. Bien entendu, lorsque les familles sont confrontées à une instabilité extérieure, elles font appel à des conseillers professionnels pour renforcer la résilience de leurs stratégies de gestion de patrimoine.

Que signifient les résultats de cette année pour l’avenir du patrimoine familial?

En fin de compte, le Family Barometer 2024 confirme les indications de l’année dernière selon lesquelles l’environnement est devenu plus incertain pour la préservation du patrimoine. Il est conseillé aux familles de regarder au-delà des performances à court terme afin qu’elles puissent, tout comme leur patrimoine, non seulement résister aux périodes d’incertitude, mais aussi en sortir renforcés.

Il est donc d’autant plus essentiel qu’elles travaillent avec des conseillers professionnels pour établir un plan financier solide - un plan qui non seulement protège leur patrimoine contre les volatilités des marchés, les troubles géopolitiques et les «inconnues» qui en découlent, mais qui garantit également que leur patrimoine reste conséquent pour les générations futures.

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