La Schroders Global Investor Insights Survey offre des informations précieuses sur le paysage changeant de la gestion de patrimoine; mettant en évidence les principales stratégies et les principaux défis auxquels les conseillers en gestion de patrimoine sont confrontés dans le marché dynamique d’aujourd’hui. L’enquête a été réalisée au milieu de l’année 2024 dans un contexte de tensions géopolitiques et de conditions économiques difficiles. Malgré cela, le sentiment des conseillers et de leurs clients reste encourageant. Nous observons des signes d’une attitude de plus en plus positive à l’égard des actifs à risque ainsi que des clients et de leurs conseillers à la recherche de nouvelles sources de rendement grâce à une exposition accrue aux actifs privés.
L’enquête, qui reflète les opinions de plus de 1’700 conseillers en gestion de patrimoine à travers le monde, révèle des niveaux de confiance encourageants, en particulier en ce qui concerne la réalisation des attentes de rendement des clients. Malgré ce contexte incertain, 62% des conseillers dans le monde sont optimistes quant à la réalisation des objectifs de rendement de leurs clients au cours des 1 à 2 prochaines années.
Au-delà des rendements, le transfert colossal de patrimoine entre partenaires et générations, en cours et appelé à se poursuivre pendant de nombreuses années, reste au cœur des préoccupations. 59 % des conseillers dans le monde considèrent que le transfert de patrimoine est très important. Cependant, pour un sujet aussi critique, il est possible de renforcer les compétences et d’augmenter le niveau de discussion, en particulier dans certaines régions. Les conseillers des Amériques sont en tête, avec 62% donnant la priorité aux discussions sur le transfert de patrimoine. En Amérique latine, 58% des conseillers ont dialogué avec plus de la moitié de leur clientèle sur ce sujet, contre 43% dans la région EMEA et 46% en Asie-Pacifique. Cela suggère une opportunité pour les conseillers de certaines régions d’améliorer leur engagement avec les clients autour de la planification successorale et du transfert de patrimoine intergénérationnel.
Les marchés privés continuent de jouer un rôle croissant dans les portefeuilles de gestion de patrimoine, 55% des conseillers en patrimoine allouant déjà des actifs privés, et 19% supplémentaires prévoyant de le faire au cours des 1 à 2 prochaines années. L’enquête met en évidence la demande croissante de capital-investissement, de solutions multi-actifs privés et d’actions dans le domaine des infrastructures renouvelables, 65% des personnes interrogées citant le potentiel de rendements plus élevés comme le principal moteur de l’investissement sur les marchés privés. Il y a, bien sûr, quelques obstacles à surmonter et l’enquête identifie le besoin de plus de clarté sur la liquidité et les valorisations et souligne la nécessité d’une formation continue dans ce domaine.
L’avènement de l’IA et la cascade massive de la richesse au fil des générations présentent à la fois des opportunités et des défis pour les professionnels du patrimoine et pour la façon dont ils gèrent leur entreprise et interagissent avec les clients. L’enquête donne un aperçu de la manière dont nous pouvons collaborer avec nos précieux clients conseillers en patrimoine pour améliorer le modèle de service, en mettant clairement l’accent sur les besoins du client final.
En résumé, les résultats de l’enquête de cette année montrent que les conseillers en gestion de patrimoine s’adaptent aux défis complexes et actuels, mais qu’ils saisissent également les occasions. À mesure que les attentes des clients évoluent et que de nouveaux thèmes de placement émergent, les conseillers sont en mesure de guider leurs clients à travers ces complexités, assurant à la fois résilience et croissance dans les années à venir.
À propos de l’enquête Global Investor Insights Survey
La Schroders Global Investor Insights Survey analyse les perspectives d’investissement des professionnels de la finance mondiale sur un éventail de thèmes tels que les macrothèmes, la durabilité et les marchés publics et privés.
Le travail de terrain a été réalisé par CoreData Research par le biais d’une vaste enquête mondiale menée entre juin et juillet 2024. Les 1’755 conseillers en patrimoine interrogés se répartissent comme suit: 300 d’Amérique du Nord et des Bermudes, 665 de la région EMEA, 150 du Royaume-Uni, 525 d’Asie-Pacifique et 115 d’Amérique latine. Les répondants proviennent d’un total de 31 endroits différents.Les opinions exprimées reflètent nos résultats en date de juillet 2024. Ils ne sont pas destinés à être une prévision ou une garantie des résultats futurs. Tout au long du rapport, nous complétons nos conclusions mondiales par des résultats régionaux et des informations d’experts Schroders.
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