La solution Crypto clé en main pour vos clients

Sander Laugs, SEBA Bank

2 minutes de lecture

Comment répondre aux besoins de ses clients pour les nouveaux actifs? Sûrement et simplement.

La récente appréciation des actifs numériques attire l’attention d’un nombre croissant d’investisseurs à la recherche de nouvelles sources de rendement. Pour répondre à cette demande croissante, les investisseurs institutionnels sont à la recherche de solutions de qualité pour répondre à leur besoin et à ceux de leurs clients.

Cependant, les banques et autres intermédiaires financiers ont souvent du mal à répondre à cette demande. En effet, les clients souhaitent rester auprès de leur banque de confiance et acquérir une sélection de cryptomonnaies par l’achat direct ou à travers des produits négociables en bourse (ETPs). Chez SEBA Bank, nous offrons des solutions fiables, sur mesure, clé en main pour des institutionnels (banques, asset managers, family office, hedge fund, fonds de pensions, gérants de fortunes indépendants, investisseurs professionnels) qui chercheraient une entrée simple et sûre dans l’espace des actifs numériques.

Le marché des actifs numériques a gagné en maturité, les investisseurs professionnels et institutionnels constatent leur fort potentiel de rendement ainsi que leur capacité de diversification et recherchent maintenant un accès direct.

Nous offrons une multiplicité d’options pour répondre à la diversité des besoins: examinons-en 3.

En tant que Banque de droit suisse entièrement régulée par la FINMA, SEBA Bank offre une gamme complète de solutions pour les institutionnels qui cherchent à offrir à leurs clients des opportunités dans cette nouvelle classe d’actifs passionnante.

1. Compte omnibus

Les institutionnels peuvent opter pour la mise en place d’un compte omnibus avec SEBA Bank, une structure éprouvée et fiable, déjà utilisée par plusieurs banques en Suisse. Grâce à cette structure hautement sécurisée, SEBA Bank assure le stockage en interne des cryptos/clés privées des clients de manière séparée et hors bilan. En outre, nous fournissons des solutions de stockage à chaud (Hot storage, en ligne) et à froid (Cold storage, Hors-ligne) entièrement certifiées, ainsi que des rapports quotidiens automatisés sur les positions en cryptomonnaies et les transactions en fiat. Le trading peut être effectué via SEBAtrade, notre plateforme de e-trading de pointe (avec connectivité API FIX), e-banking ou par téléphone.

2. Collaboration produits

De nombreux institutionnels collaborent avec nous sur nos produits d’actifs numériques, qui se distinguent par leur standard de qualité et leurs prix très compétitifs. Les produits sont structurés de telle sorte qu’il n’existe pas de risque de contrepartie. Ils se placent comme la meilleure alternative à la détention d’actifs numériques directement sur les plateformes d’échange ou d’autres entités non réglementées. Nos produits d’investissement cotés à la bourse SIX offrent aux investisseurs un accès facile, sûr et rentable aux actifs numériques et éliminent totalement les problèmes de garde et de sécurité qui préoccupent souvent de nombreux clients entrant dans cet espace. La gamme de produits disponibles comprend le Certificat de suivi (Tracker) pour Bitcoin, Ethereum, Polkadot en USD, le premier Tracker Bitcoin en CHF couvert contre le risque de change sur le marché, ainsi que l’indice SEBAX® Crypto Asset Select, qui remporte un franc succès. En ce qui concerne l’indice SEBAX®, une allocation de seulement 4% à ce panier diversifié de cryptomonnaies peut doubler le ratio de Sharpe d’un portefeuille traditionnel. Cela implique que l’inclusion du SEBAX® dans le portefeuille entraîne une élévation de la frontière efficiente, se traduisant par un rendement attendu plus élevé pour le même niveau de risque, ce qui constitue une proposition de valeur très intéressante pour les clients ou les portefeuilles discrétionnaires

3. AMC/White listing

SEBA Bank est en mesure de soutenir les institutionnels qui souhaitent mettre en place leur propre portefeuille de cryptomonnaies, à travers un certificat géré activement (AMC) ou un fonds. Nous nous occupons de la sélection des cryptomonnaies ainsi que de la gestion des actifs et des risques. SEBA Bank offre un guichet unique (one-stop shop) pour la mise en place de certificats gérés activement, en combinant notre entité à vocation spécifique (SPV), notre position de teneur de marché et nos solutions de stockage de qualité institutionnelle.

Les actifs numériques procurent d’important atouts de diversification.

Le graphique illustre comment une allocation de 4% au bitcoin améliore le ratio de Sharpe de moitié environ, tandis que la même allocation de 4% au SEBAX® Crypto Asset Select Index double l'efficacité du portefeuille.