Après 19 ans d’activité DE Planification SA change de nom et devient XO Investments SA. La société ambitionne de poursuivre son développement au niveau national et international. 

Le secteur de la finance est en pleine mutation. Les déboires de 2008 sont oubliés mais le monde financier ne ressemble plus à celui d’avant crise. La fin du secret bancaire a conduit de nombreuses sociétés à se réorienter suite à la régularisation de la clientèle privée étrangère dont une partie a tout simplement quitté la Suisse. 

Les nouvelles règlementations (LSFin et LEFin) viendront ajouter de la pression aux gestionnaires de fortune indépendants, dès leur mise en place le 1er janvier 2020. Ces entités, près de 2’000 en Suisse, vont devoir trouver de nouveaux débouchés ou réaliser des rapprochements. En effet, selon l’étude de l’Université de Saint Gall de 2011, près de 40% de ces entités géraient moins de 100 millions. Un chiffre trop faible au regard des nombreuses contraintes qui se mettront peu à peu en place : séparation des tâches, fonds propres représentant 25% des coûts fixes… Un secteur avec des barrières à l’entrée qui nuit au libéralisme suisse…

Au gré des développements, DE Planification s’est projetée en dehors de ses frontières cantonales. A Genève en premier lieu via l’ouverture d’une succursale en 2015. Puis à Fribourg en 2017 avec l’acquisition partielle d’un autre tiers gérants. Comme tant d’autres Neuchâtelois, les frontières cantonales sont vite réductrices pour des sociétés qui veulent grandir.

DE Planification affiche aujourd’hui une nouvelle ambition: l’ambition de développer ses activités dans d’autres cantons et dans d’autres langues. 

Pour poursuivre sa croissance et pour marquer cette étape clé, DE Planification SA va changer de nom et proposer une nouvelle identité. Ce nouveau nom permettra d’être plus représentatif du métier de la société: la gestion et le conseil pour la clientèle institutionnelle ou privée. Le nom sera le symbole des développements futurs et portera les valeurs historiques de la société : l’ouverture et la flexibilité, l’humanité, la fiabilité, la créativité, le dynamisme et la modernité. 

Ce nouveau nom doit permettre à tout un chacun de comprendre que l’activité de base est la gestion de fortune, l’investissement. DE Planification devient ainsi XO Investments. 

Pour grandir dans d’autres territoires, dans d’autres langues, le nom XO Investments est plus international, plus compréhensible. Un nom plus représentatif de la société et de ses activités. 

X et O sont les deux faces d’une même pièce. Ils représentent la symbiose qui peut exister entre les deux types de clientèle de la société, la clientèle institutionnelle et la clientèle privée, ou encore entre les deux formes de services offerts: la gestion et le conseil. L’un ne va pas sans l’autre. Le X peut représenter la rigueur du travail effectué. Le O la rondeur, la focalisation sur le client et son écoute. Deux conditions à la réussite. Ce sigle fait également référence à un jeu de stratégie où l’on pourrait y faire figurer des acheteurs et des vendeurs. 

XO Investments ne veut pas se contenter d’être un acteur parmi tant d’autres. Son ambition est d’agréger les compétences et d’offrir à d’autres gérants des services dans l’informatique, l’administration, la compliance, … En d’autres termes: la mutualisation des centres de coûts, pour que chaque gérant puisse se concentrer sur la gestion de ses clients et ne pas devoir consacrer son temps aux conséquences de la densification de la réglementation.