Fin octobre, Vontobel lançait investerest, une plateforme offrant à tous les investisseurs l'accès à des stratégies de placement gérées de manière professionnelle par des gestionnaires de fortune et des gérants d’actifs indépendants. Centrées autour de thèmes, les solutions présentées répondent à une demande toujours plus étendue de pouvoir investir en fonction de convictions. Quelques questions à Peter Camenzind, responsable du conseil et de la distribution de produits financiers au sein du groupe Vontobel.

Il existe des milliers de managers originaux, souvent peu accessibles au public. Le concept est donc de les réunir en un unique point de contact qui permet d’investir autour d’une ou de plusieurs thématiques, réunissant aussi bien des instruments actions qu’obligataires. Les investisseurs ont ainsi accès à un éventail varié de stratégies expertes, de solutions indicielles gérées activement, de placements quantitatifs. Les sujets vont de l'intelligence artificielle à la 5G et comprennent même l’univers des cryptodevises investissables. Plutôt que de se limiter à une action ou à une obligation, l’investisseur peut se positionner sur des paniers simples, structurés autour d’un indice par un gérant d’actifs. Je choisirais comme exemple, pour un investisseur à la recherche de placements durables, un certificat suisse basé sur l’indice MSCI World IMI Select sustainable Top 20. 

Tous les produits sont cotés sur la bourse SIX. Vontobel exécute les transactions, tient les comptes et garde les titres sur la base des recommandations du manager – MSCI dans le cas cité plus haut. 

Pas nécessairement. Les investisseurs ont besoin d'un compte-titres, mais il n'est pas nécessaire de le faire auprès de Vontobel pour placer les produits de placement les plus performants dans leur portefeuille. Les produits de placement les plus intéressants sont des certificats titrisés, cotés en bourse, qui peuvent être négociés à travers leur banque, comme les actions ou les obligations. Les clients de Raiffeisen, Swissquote, Postfinance et Vontobel peuvent y accéder directement à travers leur e-banking et confortablement passer leurs ordres d'achat et de vente par voie électronique. Les clients peuvent également envoyer un ordre d'achat ou de vente à leur conseiller à la clientèle par e-mail.

deritrade est une plateforme B2B alors que investerest tend à se tourner autant vers l’investisseur final (sur un modèle B2C basé sur de faibles montants de l’ordre de 2’000 francs) que vers les professionnels. Les investisseurs peuvent évaluer leurs stratégies individuelles, les gestionnaires peuvent commenter les développements du marché et présenter l'impact de leur stratégie sur la plateforme. investerest offre ainsi aux gestionnaires de fortune, aux gérants de fortune indépendants, aux family offices et aux banques la possibilité de proposer leurs stratégies d'investissement à un groupe cible plus large et de s’ouvrir à un nombre plus important d'investisseurs. C’est une autre manière d’appliquer la numérisation à la démocratisation de l’investissement. 

Les managers produisent leurs propres analyses et contenus qu’ils peuvent ensuite mettre en ligne. 

Dans un premier temps, la plate-forme est disponible en Suisse, en Allemagne, en Italie, en Suède et à Singapour, en anglais, allemand, français, italien et suédois.

Nous n’avons pas fixé de chiffre mais sommes très positifs sur le résultat car la demande d'investir sur des tendances et des thèmes qui correspondent aux besoins et à aux convictions personnelles est très forte.